Vorschlag
Begr�ndung
1. Hintergrund des vorgeschlagenen Rechtsakts
2. Ergebnisse der Anh�rungen interessierter Kreise der Folgenabsch�tzungen
3. Allgemeine Erl�uterung: EIN Rahmen f�r Sanierung Abwicklung
Die Notwendigkeit eines wirksamen Sanierungs- und Abwicklungsrahmens
Vorbereitung und Pr�vention, fr�hzeitiges Eingreifen und Abwicklung
Abwicklung - eine spezielle Insolvenzregelung f�r Institute
Der Binnenmarkt - Behandlung grenz�bergreifender Gruppen
4. Rechtliche Aspekte
4.1 Rechtsgrundlage
4.2 Subsidiarit�t
4.3 Verh�ltnism��igkeit
4.4 Einzelerl�uterung zum Vorschlag
4.4.1 Gegenstand und Anwendungsbereich Artikel 1
4.4.2 Abwicklungsbeh�rden Artikel 3
4.4.3 Sanierungs- und Abwicklungspl�ne Artikel 5 bis 13
4.4.4 Befugnisse zum Abbau bzw. zur Beseitigung von Hindernissen f�r die Abwicklungsf�higkeit Artikel 14 bis 16
4.4.5 Gruppeninterne finanzielle Unterst�tzung Artikel 17-23
4.4.6 Fr�hzeitiges Eingreifen - Sonderverwalter Artikel 23-26
4.4.7 Abwicklungsvoraussetzungen Artikel 27
4.4.8 Allgemeine Grunds�tze - Insbesondere keine Schlechterstellung von Gl�ubigern Artikel 29
4.4.9 Bewertung Artikel 30
4.4.10 Abwicklungsinstrumente und -befugnisse Artikel 31-64
4.4.11 K�ndigungsbeschr�nkungen und Schutzbestimmungen f�r Gegenparteien Artikel 68-73 und 77
4.4.12 Einschr�nkungen in Bezug auf Gerichtsverfahren Artikel 78 und 77
4.4.13 Grenz�bergreifende Abwicklung Artikel 80-83
4.4.14 Beziehungen zu Drittl�ndern Artikel 84-89
4.4.15 Abwicklungsfinanzierung Artikel 90-99
4.4.16 Einhaltung der Artikel 290 und 291 AEUV
4.4.17 �nderung der Liquidationsrichtlinie, der Gesellschaftsrechtsrichtlinien und der EBA-Verordnung Artikel 104-111
4.4.18 Inkrafttreten
5. Auswirkungen auf den Haushalt
Titel I
Anwendungsbereich, Begriffsbestimmungen Zust�ndige Beh�rden
Artikel 1
Gegenstand und Anwendungsbereich
Artikel 2
Begriffsbestimmungen
Artikel 3
Benennung der f�r die Abwicklung zust�ndigen Beh�rden
Titel II
Vorbereitung
Kapitel I
Sanierungs- und Abwicklungsplan
Abschnitt 1
Allgemeine Bestimmungen
Artikel 4
Vereinfachte Anforderungen f�r bestimmte Institute
Abschnitt 2
Sanierungsplanung
Artikel 5
Sanierungspl�ne
Artikel 6
Bewertung von Sanierungspl�nen
Artikel 7
Gruppensanierungspl�ne
Artikel 8
Bewertung von Gruppensanierungspl�nen
Abschnitt 3
Abwicklungsplanung
Artikel 9
Abwicklungspl�ne
Artikel 10
F�r die Erstellung von Abwicklungspl�nen erforderliche Informationen
Artikel 11
Gruppenabwicklungspl�ne
Artikel 12
Anforderungen und Verfahren f�r Gruppenabwicklungspl�ne
Kapitel II
Bewertung der Abwicklungsf�higkeit pr�ventive Befugnisse
Artikel 13
Bewertung der Abwicklungsf�higkeit
Artikel 14
Befugnisse zum Abbau bzw. zur Beseitigung von Hindernissen f�r die Abwicklungsf�higkeit
Artikel 15
Befugnisse zum Abbau bzw. zur Beseitigung von Hindernissen f�r die Abwicklungsf�higkeit: Verfahren bei Gruppen
Kapitel III
Gruppeninterne finanzielle Unterst�tzung
Artikel 16
Vereinbarung �ber gruppeninterne finanzielle Unterst�tzung
Artikel 17
Pr�fung der geplanten Vereinbarung durch die Aufsichtsbeh�rden und Schlichtung
Artikel 18
Zustimmung der Anteilsinhaber zur geplanten Vereinbarung
Artikel 19
Bedingungen f�r die Gew�hrung gruppeninterner finanzieller Unterst�tzung
Artikel 20
Beschluss �ber die Gew�hrung einer finanziellen Unterst�tzung
Artikel 21
Ablehnungsbefugnis der zust�ndigen Beh�rden
Artikel 22
Offenlegungspflichten
Titel III
Fr�hzeitiges Eingreifen
Artikel 23
Fr�hzeitiges Eingreifen
Artikel 24
Sonderverwaltung
Artikel 25
Koordinierung der Fr�hinterventionsbefugnisse und Bestellung eines Sonderverwalters im Falle von Gruppen
Titel IV
Abwicklung
Kapitel I
Ziele, Voraussetzungen Allgemeine Grunds�tze
Artikel 26
Abwicklungsziele
Artikel 27
Voraussetzungen f�r eine Abwicklung
Artikel 28
Abwicklungsvoraussetzungen in Bezug auf Finanzinstitute und Holdinggesellschaften
Artikel 29
Allgemeine Grunds�tze f�r eine Abwicklung
Kapitel II
Bewertung
Artikel 30
Vorl�ufige Bewertung
Kapitel III
Abwicklungsinstrumente
Abschnitt I
Allgemeine Grunds�tze
Artikel 31
Die Abwicklungsinstrumente betreffende allgemeine Grunds�tze
Abschnitt 2
Instrument der Unternehmensver�usserung
Artikel 32
Instrument der Unternehmensver�u�erung
Artikel 33
Instrument der Unternehmensver�u�erung: formale Anforderungen
Abschnitt 3
Instrument des Br�ckeninstituts
Artikel 34
Instrument des Br�ckeninstituts
Artikel 35
Betrieb eines Br�ckeninstituts
Abschnitt 4
Instrument der Ausgliederung von Verm�genswerten
Artikel 36
Instrument der Ausgliederung von Verm�genswerten
Abschnitt 5
Instrument des BAIL-IN
Artikel 37
Instrument des Bail-in
Artikel 38
Anwendungsbereich des Bail-in-Instruments
Unterabschnitt 2
Mindestanforderungen an Abschreibungsf�hige Verbindlichkeiten
Artikel 39
Mindestanforderungen an Verbindlichkeiten, in Bezug auf die Abschreibungs- und Umwandlungsbefugnisse ausge�bt werden
Artikel 40
Anwendung von Mindestanforderungen in Bezug auf Gruppen
Unterabschnitt 3
Anwendung des BAIL-IN-Instruments
Artikel 41
Bewertung des Bail-in-Betrags
Artikel 42
Behandlung der Anteilsinhaber
Artikel 43
Rangfolge der Forderungen
Artikel 44
Derivate
Artikel 45
Satz f�r die Umwandlung von Schulden in Eigenkapital
Artikel 46
Bail-in-begleitende Sanierungs- und Reorganisationsma�nahmen
Artikel 47
Reorganisationsplan
Unterabschnitt 4
BAIL-IN-Instrument: zus�tzliche Bestimmungen
Artikel 48
Wirksamwerden des Bail-in
Artikel 49
Beseitigung der verfahrenstechnischen Hindernisse f�r einen Bail-in
Artikel 50
Vertragliche Anerkennung des Bail-in
Kapitel IV
Abschreibung von Kapitalinstrumenten
Artikel 51
Verpflichtung zur Abschreibung von Kapitalinstrumenten
Artikel 52
Bestimmungen f�r die Abschreibung von Kapitalinstrumenten
Artikel 53
Vertragliche Abschreibung oder Umwandlung von Kapitalinstrumenten
Artikel 54
F�r die Feststellung zust�ndige Beh�rden
Artikel 55
Konsolidierte Anwendung: Feststellungsverfahren
Kapitel V
Abwicklungsbefugnisse
Artikel 56
Allgemeine Befugnisse
Artikel 57
Zus�tzliche Befugnisse zur �bertragungsbefugnis
Artikel 58
Befugnis, die Bereitstellung von Diensten und Einrichtungen zu verlangen
Artikel 59
Befugnis zur Durchsetzung von Abwicklungsma�nahmen anderer Mitgliedstaaten
Artikel 60
Befugnis, die �bertragung von in Drittl�ndern belegenem Eigentum zu verlangen
Artikel 61
Befugnis zur Aussetzung bestimmter Pflichten
Artikel 62
Befugnis zur Beschr�nkung von Sicherungsrechten
Artikel 63
Befugnis zur vor�bergehenden Aussetzung von K�ndigungsrechten
Artikel 64
Wahrnehmung der Abwicklungsbefugnisse
Kapitel VI
Schutzbestimmungen
Artikel 65
Behandlung der Anteilsinhaber und Gl�ubiger bei partiellen �bertragungen und Anwendung des Bail-in -Instruments
Artikel 66
Bewertung
Artikel 67
Schutzbestimmungen f�r Anteilsinhaber und Gl�ubiger
Artikel 68
Schutzbestimmungen f�r Gegenparteien bei partiellen Verm�gens�bertragungen
Artikel 69
Schutz von Vereinbarungen �ber Finanzsicherheiten, Aufrechnungs- und Nettingvereinbarungen
Artikel 70
Schutz von Sicherheitenvereinbarungen
Artikel 71
Schutz strukturierter Finanzierungsmechanismen
Artikel 72
Partielle �bertragungen: Schutz von Handels-, Clearing- und Abwicklungssystemen
Artikel 73
Unter das Recht von Drittl�ndern fallende Eigentumsrechte, Rechte und Verbindlichkeiten
Kapitel VII
Verfahrenspflichten
Artikel 74
Mitteilungspflichten
Artikel 75
Verfahrenspflichten der Abwicklungsbeh�rden
Artikel 76
Vertraulichkeit
Kapitel VIII
Rechtsbehelf und Ausschluss anderer Ma�nahmen
Artikel 77
Ausschluss von K�ndigungs- und Aufrechnungsrechten im Abwicklungsprozess
Artikel 78
Anfechtungsrechte
Artikel 79
Beschr�nkungen sonstiger gerichtlicher Verfahren
Titel V
Gruppenabwicklung
Artikel 80
Abwicklungskollegien
Artikel 81
Europ�ische Abwicklungskollegien
Artikel 82
Informationsaustausch
Artikel 83
Gruppenabwicklung
Titel VI
BEZIEHUNGEN zu Drittl�ndern
Artikel 84
Vereinbarungen mit Drittl�ndern
Artikel 85
Anerkennung der Abwicklungsverfahren von Drittl�ndern
Artikel 86
Recht auf Verweigerung der Anerkennung der Abwicklungsverfahren von Drittl�ndern
Artikel 87
Abwicklung von in der Union niedergelassenen Zweigstellen von Drittlandsinstituten
Artikel 88
Zusammenarbeit mit Drittlandsbeh�rden
Artikel 89
Vertraulichkeit
Titel VII
Europ�isches System von Finanzierungsmechanismen
Artikel 90
Europ�isches System von Finanzierungsmechanismen
Artikel 91
Verpflichtung zur Einrichtung von Abwicklungsfinanzierungsmechanismen
Artikel 92
Inanspruchnahme des Abwicklungsfinanzierungsmechanismus
Artikel 93
Zielausstattung
Artikel 94
Exante-Beitr�ge
Artikel 95
Au�erordentliche Expost-Beitr�ge
Artikel 96
Alternative Finanzierungsm�glichkeiten
Artikel 97
Kreditaufnahme unter Finanzierungsmechanismen
Artikel 98
Gegenseitige Unterst�tzung der nationalen Finanzierungsmechanismen bei einer Gruppenabwicklung
Artikel 99
Inanspruchnahme von Einlagensicherungssystemen im Rahmen einer Abwicklung
Titel VIII
Sanktionen
Artikel 100
Verwaltungssanktionen und -ma�nahmen
Artikel 101
Besondere Bestimmungen
Artikel 102
Wirksame Anwendung von Sanktionen und Aus�bung der Sanktionsbefugnisse durch die zust�ndigen Beh�rden
Artikel 103
Aus�bung der Befugnis�bertragung
Titel X
�NDERUNG der Richtlinien 77/91/EWG, 82/891/EWG, 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010
Artikel 104
�nderung der Richtlinie 77/91/EWG
Artikel 105
�nderung der Richtlinie 82/891/EWG
Artikel 106
�nderungen der Richtlinie 2001/24/EG
Artikel 107
�nderung der Richtlinie 2002/47/EG
Artikel 108
�nderung der Richtlinie 2004/25/EG
Artikel 109
�nderung der Richtlinie 2005/56/EG
Artikel 110
�nderungen der Richtlinie 2007/36/EG
Artikel 111
�nderung der Richtlinie 2011/35/EU
Titel XI
Schlussbestimmungen
Artikel 113
EBA -Abwicklungsausschuss
Artikel 114
�berpr�fung
Artikel 115
Umsetzung
Artikel 116
Inkrafttreten
Artikel 117
Adressaten Diese Richtlinie ist an die Mitgliedstaaten gerichtet. Geschehen zu Br�ssel am [...]
Anhang
Abschnitt
A Informationen, die im Sanierungsplan enthalten sein m�ssen
Abschnitt
B Informationen, die die Abwicklungsbeh�rden f�r die Erstellung Fortschreibung von Abwicklungspl�nen bei den Instituten Anfordern k�nnen
Abschnitt
C Aspekte, die die Abwicklungsbeh�rde bei der Bewertung der Abwicklungsf�higkeit eines Instituts zu pr�fen hat
Finanzbogen